[퇴직연금] 채권형 펀드 4종 매도, 수익률 비교

  퇴직연금 계좌로 매수했던 펀드 4종에 대해 최근 모두 매도하였다.  처음 매수 했던 시점은 2022년 8월 11일이지만  매도일은 조금씩 상이하다.  수익률 비교를 위해 매도 전까지 4종의 매수 일과 매수 비율은 항상 동일하게 하였다.  

 

  - 매도 수익률

 

매도일	펀드코드	펀드명	수익률	보유일
2023.05.17	29023	미래에셋퇴직플랜글로벌다이나믹증권자투자신탁1호(채권)종류C-P2e	+1.22%	279일
2023.05.11	53358	KB퇴직연금증권자투자신탁(채권)_C-E	+3.07%	273일
2023.05.11	53365	한국투자퇴직연금증권자투자신탁1호(국공채)_C-e	+3.34%	273일
2023.06.09	A5741	삼성퇴직연금Active채권종합증권자투자신탁제1호[채권]_Ce	+2.87%	302일

 

  수익률이 제일 저조했던 펀드는 미래에셋글로벌펀드이다.  해외 채권을 투자하는 펀드라 투자 시기가 좋지 않았던 것 같다.  나머지 펀드는 국내 국공채 및 회사채 관련 펀드이다.  수익률만 보면  한국투자국공채 펀드 수익률이 제일 좋았다.  하지만 5월 11일 펀드 4종에 대해 일괄 매도 하였다면 수익률이 3.86%로 삼성퇴직연금액티브채권펀드가 제일 높았을 것이다. 

 

  채권형 펀드를 매도한 이유는 잘 떨어지지 않는 미국 근원CPI 지수 때문이다.  이 상태가 당분간 지속될 것 같아 매도를 하였다.  다만 계속 모니터링 후 재 진입할 예정이다.

 

  펀드 보유기간은 약 9개월로, 1년 예금 상품과 비교하였을 땐 만족스러운 수익률이 아니다.  반대로 펀드 1종은 예금 수익률보다 못 미치는 성과를 냈다.  만약 채권 가격이 저점이었던 2022년 10월에 매수하였다면 수익률은 약 8~10%대로 추정된다.  저점에 큰 금액을 매수하는 건 매우 어려운 일이므로 특정 금액을 특정 기간에 매수하는 방법이 옳은 것 같다.

 

  다음 차트는 펀드 4종에 대해 보유 기간중 수익률 변동 추이를 나타낸 것이다.  미래에셋글로벌채권펀드의 변동폭이 제일 낮았으며 KB퇴직연금채권형 펀드의 변동폭이 제일 높았다.

 

  채권형 펀드를 다시 매수한다면 관련 글을 다시 작성할 예정이다.

 

[퇴직연금] 채권형 펀드 4종 비교