복자 노트

퇴직연금 계좌로 매수했던 펀드 4종에 대해 최근 모두 매도하였다. 처음 매수 했던 시점은 2022년 8월 11일이지만 매도일은 조금씩 상이하다. 수익률 비교를 위해 매도 전까지 4종의 매수 일과 매수 비율은 항상 동일하게 하였다. - 매도 수익률 매도일 펀드코드 펀드명 수익률 보유일 2023.05.17 29023 미래에셋퇴직플랜글로벌다이나믹증권자투자신탁1호(채권)종류C-P2e +1.22% 279일 2023.05.11 53358 KB퇴직연금증권자투자신탁(채권)_C-E +3.07% 273일 2023.05.11 53365 한국투자퇴직연금증권자투자신탁1호(국공채)_C-e +3.34% 273일 2023.06.09 A5741 삼성퇴직연금Active채권종합증권자투자신탁제1호[채권]_Ce +2.87% 302일 수익률이..

2023년 2월 첫째 주, 채권형 펀드 수익률 비교이다. 펀드 4종에 대해 매수 일과 매수 비율은 항상 동일하게 하였다. 최초 매수일은 2022년 8월 11일이다. - 신규 매수 금액 매수일 대상종목 매수금액 이번주 신규 매수 금액은 없다. - 현재 수익률 기준일 펀드코드 펀드명 수익률 전주대비 2023.02.03 29023 미래에셋퇴직플랜글로벌다이나믹증권자투자신탁1호(채권)종류C-P2e +0.87% +0.16% 53358 KB퇴직연금증권자투자신탁(채권)_C-E +3.04% +0.46% 53365 한국투자퇴직연금증권자투자신탁1호(국공채)_C-e +3.76% +0.40% A5741 삼성퇴직연금Active채권종합증권자투자신탁제1호[채권]_Ce +3.73% +0.54% 이번 주엔 재밌는 소식들이 많았다. 가장..

2023년 1월 셋째 주, 채권형 펀드 수익률 비교이다. 펀드 4종에 대해 매수 일과 매수 비율은 항상 동일하게 하였다. 최초 매수일은 2022년 8월 11일이다. - 신규 매수 금액 매수일 대상종목 매수금액 이번주에도 저번주에 이어 신규 매수 금액은 없다. - 현재 수익률 기준일 펀드코드 펀드명 수익률 전주대비 2023.01.13 29023 미래에셋퇴직플랜글로벌다이나믹증권자투자신탁1호(채권)종류C-P2e +0.67% +0.61% 53358 KB퇴직연금증권자투자신탁(채권)_C-E +2.48% +1.31% 53365 한국투자퇴직연금증권자투자신탁1호(국공채)_C-e +3.29% +1.07% A5741 삼성퇴직연금Active채권종합증권자투자신탁제1호[채권]_Ce +3.00% +1.15% 1% 이상의 급등세가 ..

2023년 새해 첫, 채권형 펀드에 대한 수익률 비교이다. 펀드 4종에 대해 매수 일과 매수 비율은 항상 동일하게 하였다. 최초 매수일은 2022년 8월 11일이다. - 신규 매수 금액 매수일 대상종목 매수금액 2023.01.06 펀드 4종 균등 분배 원금 대비 7.9% 새해 첫 매수로서 원금 대비 7.9%의 비교적 적은 금액을 균등 매수하였다. 이로써 퇴직연금의 채권형 펀드 비중이 약 52%가 되었다. 나머지 약 48%는 3개월, 6개월, 1년 예금이다. 현재 매수 전략은 채권형 펀드의 비중을 70~80%까지 꾸준히 늘리는 것이다. 장기 고금리 상황도 예금으로 대비한다. - 현재 수익률 기준일 펀드코드 펀드명 수익률 전주대비 2023.01.06 29023 미래에셋퇴직플랜글로벌다이나믹증권자투자신탁1호(채..

2022년 12월 넷째 주 채권형 펀드에 대한 수익률 비교이다. 펀드 4종에 대해 매수 일과 매수 비율은 항상 동일하게 하였다. 최초 매수일은 2022년 8월 11일이다. - 신규 매수 금액 매수일 대상종목 매수금액 2022.12.22 펀드 4종 균등 분배 원금 대비 6.1% 예금상품 만기에 따른 보유 비중을 확대하기 위해 원금 대비 6.1%를 신규 매수 하였다. 고금리가 장기화될 수 있다는 전망이 우세하지만 고금리가 장기화될 동안 보유 비중을 더 높이는 전략을 써야겠다. 이와 동시에 일정 부분은 여전히 높은 고금리 예금 상품을 계속 갈아타고 있다. 고금리 예금 상품이 사라지는 시점이 채권형 펀드의 이익 시작이 될 것이라 예상한다. - 현재 수익률 기준일 펀드코드 펀드명 수익률 전주대비 2022.12.2..

2022년 12월 둘째 주 채권형 펀드에 대한 수익률 비교이다. 펀드 4종에 대해 매수 일과 매수 비율은 항상 동일하게 하였다. 최초 매수일은 2022년 8월 11일이다. - 신규 매수 금액 매수일 대상종목 매수금액 2022.12.09 펀드 4종 균등 분배 원금 대비 13.9% 정기예금의 만기로 이번 주는 원금대비 13.9%의 금액을 추가 매수하였다. 최초 매수했던 8월의 수익률과 비슷하여 하락 시기에 더 많이 매수하지 못했던 것이 아쉬웠다. 매달 만기 되는 예금의 일정 부분을 채권형 펀드로 좀 더 매수할 계획이다. - 현재 수익률 기준일 펀드코드 펀드명 수익률 전주대비 2022.12.09 29023 미래에셋퇴직플랜글로벌다이나믹증권자투자신탁1호(채권)종류C-P2e -0.36% +0.63% 53358 KB..

2022년 12월 첫째 주 채권형 펀드에 대한 수익률 비교이다. 펀드 4종에 대해 매수 일과 매수 비율은 항상 동일하게 하였다. 최초 매수일은 2022년 8월 11일이다. - 신규 매수 금액 매수일 대상종목 매수금액 2022.11.28 펀드 4종 균등 분배 원금 대비 3.6% 이번 주에도 저번 주에 이어 원금 대비 소액의 채권을 추가 매수하였다. 금리 정점의 뉴스들이 많이 보이는 것도 한 몫하였다. 차주에 만기 되는 3개월 정기예금의 상품을 채권형 펀드로 갈아탈 예정이다. - 현재 수익률 기준일 펀드코드 펀드명 수익률 전주대비 2022.12.02 29023 미래에셋퇴직플랜글로벌다이나믹증권자투자신탁1호(채권)종류C-P2e -0.99% +0.16% 53358 KB퇴직연금증권자투자신탁(채권)_C-E -2.09..

저금리에서 서서히 금리가 높아져, 필자는 2022년 8월부터 채권형 펀드 4종에 대해 매수를 시작하였다. 이 펀드 4종에 대해 매주 수익률 추이를 공유해보고자 한다. 펀드 4종에 대한 정보는 다음과 같다. 펀드수수율과 투자대상이 상이할 수 있으니 참고로만 본다. 자산운용사 상품명 펀드수수율 투자대상 KB자산운용 KB 퇴직연금 증권 자투자신탁(채권) 0.28% 국공채, 특수채, 우량회사채 한국투자신탁운용 한국투자퇴직연금증권자투자신탁1호(국공채) 0.35% 국공채 미래에셋자산운용 미래에셋퇴직플랜글로벌다이나믹증권자투자신탁1호(채권) 0.49% 미주, 유럽, 아시아 채권 삼성자산운용 삼성퇴직연금Active채권종합증권자투자신탁 제1호[채권] 0.26% 국채, 통안채, 공사채, 회사채, 금융채 등 펀드 4종에 대한..