[퇴직연금] 채권형 펀드 4종 수익률 비교 2022년 12월 3주

  2022년 12월 셋째 주 채권형 펀드에 대한 수익률 비교이다.  펀드 4종에 대해 매수 일과 매수 비율은 항상 동일하게 하였다.

  최초 매수일은 2022년 8월 11일이다. 

 

 

  - 신규 매수 금액

 

매수 주문일

대상종목

매수금액

  이번 주의 신규 매수 주문금액은 없다.

 

 

  - 현재 수익률

 

기준일	펀드코드	펀드명	수익률	전주대비
2022.12.16	29023	미래에셋퇴직플랜글로벌다이나믹증권자투자신탁1호(채권)종류C-P2e	-0.06%	+0.30%
	53358	KB퇴직연금증권자투자신탁(채권)_C-E	-0.27%	+1.03%
	53365	한국투자퇴직연금증권자투자신탁1호(국공채)_C-e	+0.28%	+0.77%
	A5741	삼성퇴직연금Active채권종합증권자투자신탁제1호[채권]_Ce	+0.16%	+0.85%

 

  이번 주는 하락 전환 후 처음으로 수익률이 플러스된 펀드가 나타났다.  한국투자 국공채 펀드와 삼성퇴직연금 채권형이다.  수익률이 제일 안 좋은 KB퇴직연금의 채권형 펀드는 여전히 수익률이 제일 낮지만 전주 대비 약 1%의 수익률이 급등하였다.  지난주 수익률이 제일 높았던 미래에셋 글로벌 채권이 이번엔 세 번째로 낮아졌다.  하지만 4종 펀드 수익률이 근소한 차이라 비교가 큰 의미 없는 구간인 것 같다.  2022년 8월에 시작한 채권형 펀드의 수익률이 약 4개월 만에 플러스 수익률이 나타나는 펀드가 있는 걸 보니 채권시장이 조금씩 살아나는 것 같다.  KB퇴직연금 채권형 펀드의 경우 수익률이 가장 낮았던 10월 -5.14% 였다.  변동성만큼은 다른 채권형 펀드에 비해 확실히 높다.  회사채를 다루고 있지만 삼성퇴직연금에 비해서도 변동폭이 크다.

 

  - 이번 주 뉴스

 

  * FOMC 금리 50bp 인상, 파월의 매파적 발언, 물가 하락 전환 중이지만 여전히 높은 7% 상승률.

  * 증권사 CP, 전단채 4조 8천억 발행.

  * 물가 정점 지나 상방 압력 다소 완화, 당분간 높은 수준 지속.

  * 채권시장 전문가들 국내 채권시장이 향후 경기 침체 우려를 반영해 강세를 나타낼 것으로 예상.

 

 

  - 펀드 4종 수익률 추이

 

  고금리 상황이 단기적이 아닌 장기적으로 보는 시각도 적지 않다.  퇴직연금이라는 장기 투자일수록 고금리의 장기 지속적 상황은 나쁘지 않다고 판단한다.  고금리가 지속될 경우 채권형 펀드의 매수를 꾸준히 진행할 예정이다.  5년, 10년 후 저금리 상황이 된다면 높은 수익률이 기대될 것이다.  이번 주는 수익률이 플러스로 전환된 펀드가 있었다.  수익률을 계속 모니터링하는 것도 투자의 즐거움이 될 것이다.

 

[퇴직연금] 채권형 펀드 4종 비교